投資するときの3つの苦痛とは?克服する方法はある?

投資するときの3つの苦痛とは?克服する方法はある?

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お金のトレーニングとは何をすることか?

 

一言で言ってしまえば、それは苦痛と向かい合い、苦痛を克服できる方法を、自分なりに見つけることです。

 

誰でも苦痛は嫌いですが、苦痛から逃げないで、利益をあげる体験を積み重ねることで、人は投資家として、成長し成熟します。

さて、投資の苦痛とは?

 

苦痛は嫌い、だけど逃げない!

 

人間、誰でも苦しいことやいたいことは嫌いです。

 

できれば、楽に気持ちよく暮らしたいと思っています。

 

しかし、現実には、苦痛を避けるようにすることで、苦痛が繰り返し襲ってくるのもよくあること。

 

そして、苦痛に向き合えることで、苦痛から解放されるという逆説が真実なのも人生です。

 

投資の世界でいえば、苦痛とは損をすること。

 

それから、正しいタイミングが来るのを、ジリジリと待つこと。

 

そして、早く利益確定したい焦りを抑えることです。

 

 

苦痛を避ける人、向き合える人

 

この3つの苦痛を避けたいと思う人は、苦痛を避けた代償として、快楽や収穫にあずかれません。

 

結局は期待した成果が得られずに、苦痛が継続ることになります。

 

これは拷問のごとしです。

 

その反対に、この苦痛に前向きに取り組む(逃げない)ことで、人は投資家として、成長し、成熟します。

 

苦痛を克服できるのは、苦痛を鍛えるロジックを頭に叩き込むことであり、相場に対して沸き起こる感情的な(無意識的な)反応を、無視できるようになることです。

 

では、投資において、苦痛と向き合うとはどういうことでしょう?

 

 

投資における3つの苦痛とは?

 

投資を始める人に、次の3つを強調していきます。

 

  • 損をしない投資はない
  • 直線的に利益が増えることはない
  • 損を耐える抵抗力は、経験に比例する

 

リアルな金融市場では、下落があるから、上昇があります。

 

一時的に、損が出ることは、公正な市場で闘っている限り、仕方がないことです。

 

逆に、一時的な損の報酬として、爆謄やラリーが存在します。

 

そもそも、一時的な損すらしたくないという人は、投資などはしない方がいいでしょう。

 

 

苦痛を克服する3つの対策とは?

 

損失に耐えるための第一の対策は、予測を立てることです。

 

子の投資では、最悪このくらい資産が減る可能性があるという認識です。

 

そして、それに耐える覚悟を最初にしておくことが必要です。

 

損失の予測値を超えた時は、損切をするポイントなんです。

 

この想定を「リスク許容度の把握」と専門的には言われています。

 

ぜひ、損失の予測と、損切ポイントのけっていをしてから、とうしを始めてみてください。

 

貯蓄や保険のように、直線的に利益が出ることがないのが投資なので、リスク許容度の把握と損切ポイントの設定ができた人は、日々の運用成果を見ないことをおすすめします。

 

あなたが運用成果を見ていて、結果を変えることができるのであれば別ですが(そんなことはウォーレン・バフェットでもできません)、そうでないなら、ハラハラドキドキして、途中で余計なことをしてしまうのが落ちです。

 

例えば、損切ポイントの到達以前に、手仕舞いで逃げてしまったり、ナンピン(追加投資)をして過分なリスクを負うことです。

 

運用資産の値動きをリアルタイムで監視することは、メリットよりもデメリットの方が多いです。

 

ですから、十分に分散された長期投資をしている人なら、運用成果を見るのは、年に一度くらいでいいでしょう。

 

損失を予測する、取引ルールを決め、そうしたら放置しておく。

 

こうした手法で、市場の大きな下落を乗り越えられた人には、大きな報酬が与えられます。

 

 

苦痛に対する心の抵抗力を高める

 

苦痛をマネジメントして、ドローダウンを克服できた人には、二次的な恩恵として、苦痛に対する心の抵抗力というボーナスが与えられます。

 

なぜなら、二度目の下落では、あなたのポートフォリオはもうマイナスにはならないからです。

 

例えば100万円投資していて、一時的に80万円に減りました。

 

そこをこらえてみたら、次のピークは150万円にきました。

 

そこから二度目の下落が20%来たとしても、今度は時価120万円に踏みとどまりました。

 

つまり、最初の苦痛を耐えたことで、次からは資本元本を割らなくなるのです。

 

余裕ができた人は、そこで追加投資をすれば、さらに効率を上げることができます。

 

下がったら逃げるのではなくて、下げたら買う、下げたら買うを繰り返すのです。

 

ただし繰り返しますが、これは十分に分散した長期投資家だけに当てはまることです。

 

特定の銘柄や通貨に絞った集中投資をしている場合には、下げて買うほどに損が膨らむことがあります。

 

下げてから、上昇するまでに時間もかかりますから、すぐに成果を出そうとする人にも押し目買いは勧められません。

 

投資行動から生まれる苦痛と上手く付き合って、苦痛を感じないレベルに到達するまでトレーニングを続けてください。